線上開戶平台｜在家開戶免煩惱

專案年份2024

負責項目UI/UX｜視覺設計

專案背景

銀行開戶涉及各式驗證、資料填寫及條款確認，不同的帳戶類型也會產生不同的操作路徑。當大量欄位與專有名詞出現在畫面中，用戶容易失去方向，也難以理解每個步驟的目的。因此，本次優化的核心在於建立清楚易懂的開戶架構。

這次以降低線上開戶的不確定感為目標，依身分條件顯示對應的驗證流程，並統一手機與桌機的操作回饋，讓用戶能順利完成開戶。

首頁作為各項開戶服務的入口，透過分頁區分「數位帳戶、預約開戶與帳戶升級」，讓用戶先依需求選擇正確路徑。

選定服務後，卡片會呈現服務特色與準備事項，並引導用戶直接進入申請流程。

將可申請的帳戶列於選項中。用戶選定帳戶後，欄位會直接切換為該帳戶所需的資料，讓用戶接續填寫並完成後續流程。

考量用戶持有的金融工具不同，平台提供銀行帳戶、信用卡及他行 Fast-ID 等驗證方式，並在選擇前說明各方式的適用條件。

選定方式後，畫面只顯示對應的輸入欄位與說明；Fast-ID 流程則整合 QR Code 與 App 引導按鈕，銜接跨平台身分驗證。

進入 eKYC 前，優先說明證件擺放方式與注意事項，並用正確及錯誤範例協助用戶理解拍攝條件，減少驗證失敗的次數。

拍攝時透過辨識框引導證件定位，系統確認影像清晰後自動帶入資料，減少重複輸入並降低填寫錯誤率。

基本資料依個人資訊的類型進行拆頁設計，降低長表單帶來的閱讀負擔。於送出前統一呈現所填寫的內容，並保留分頁修改入口，讓用戶能快速檢查資料與修改。

完成申請後，結果頁會說明目前申請狀態與後續流程，避免用戶誤以為帳戶已立即開通，讓開戶流程在送出後仍有清楚的下一步。

全新線上開戶平台整合多種開戶方式，作為銀行全新的開戶服務入口。用戶能清楚掌握目前步驟，也能依自身條件選擇合適的帳戶開立。